Al momento de invertir, las personas no solo piensan en la rentabilidad que van a obtener, sino que también desean encontrar seguridad, en el sentido de reducir las posibilidades de ser víctimas de una estafa y perder su dinero.
Ahora bien, debido a que esto ha sucedido, y no deja de suceder, hay requisitos que todo bróker debe tener para transmitir confianza a nuevos clientes. Esto es absolutamente necesario, si quiere sobresalir y captar inversionistas, para ser competitivo en un mercado donde hay tantas ofertas.
En este artículo conoceremos los elementos a los que hay que prestar atención para ofrecer un servicio que inspire confianza, sobre todo si se va a comenzar a operar en una nueva región y el nombre no es tan conocido.
Un bróker online es un intermediario entre el potencial inversionista y el mercado al cual desea este acceder. En tal sentido, toma en cuenta las órdenes de sus clientes para ejecutar acciones, en relación con comprar y vender activos.
Esto está claro para el bróker, pero el cliente no siempre lo sabe y puede crearse alguna expectativa errónea. Entonces, el primer requisito de todo bróker para transmitir confianza a nuevos clientes es hacer lo que hacemos en el mundo real cuando nos presentamos: decimos quiénes somos, lo que somos y lo que hacemos.
Aunque seamos personas habituadas a este mundo cibernético en el que nos movemos, seguramente no nos sentiremos en confianza si entramos a una página y no nos queda claro de lo que se trata y lo que podemos obtener o debemos dar.
Hay distintos tipos de brókers: de divisas, para profesionales o no, con plataformas propias, dealing desk o no dealing desk, STP (straight through processing), ECN (electronic communication network). Pero esto, ¿lo sabe el cliente? ¿Se lo hacen saber en la página? ¿De qué manera? ¿Comprende la diferencia entre uno y otro? Explicárselo generará mayor confianza.
Entre otras cosas, el inversionista va a elegir un bróker online en función de la plataforma de trading con la que se sienta más cómodo y que se adapte a sus necesidades, que sea fácil de usar y comprender, visualmente atractiva, y sin procesos engorrosos al abrir cuentas y operaciones. Cualquier plataforma que sea lo opuesto a esto, no le va a transmitir confianza.
Muchos brókers online ponen a disposición de sus clientes herramientas personalizadas, dentro o aparte de la plataforma, para ofrecer un mejor soporte, de manera de ayudarle a tomar las decisiones de inversión.
Otra circunstancia importante, que el trader puede tomar en consideración al momento de buscar un bróker confiable, tiene que ver con el hecho de que haya o no limitaciones en cuanto a estrategias y estilos de trading. Sentirse con cierta libertad para actuar, también puede contribuir con esa confianza que se transmite a nuevos clientes.
En el mismo orden de ideas, para el inversionista es importante conocer cuáles son las comisiones y tarifas, con claridad. Entonces, hay que especificar comisión de swap (para los swing traders o de larga duración), comisiones de custodia y comisiones pagadas al bróker (para los inversores en acciones al contado), entre otras.
Un buen bróker tiene siempre una buena regulación. Y el cliente va a preferir abrir una cuenta con un bróker regulado, para prevenir posibles estafas. De este modo, hay que dar a conocer cuál es la regulación por la que se rige, así como la licencia o registro en la comisión respectiva, si aplica; asegurando al cliente en todo momento que no solo su dinero, sino también sus datos personales estarán protegidos.
Un bróker confiable siempre debe responder a cualquier inquietud. Para ello, algo primordial que debe mostrar en su página es la manera de entrar en contacto. Si cuenta con servicio de atención al cliente, que sea de preferencia en el idioma del cliente.
Pero que no sea solo un simple contestador automático, que haga perder tiempo y deje a la persona con un sentimiento de frustración. Este es un importante requisito que todo bróker debe tener para transmitir confianza a nuevos clientes, sobre todo si va a comenzar a operar en una nueva región.
Un plus que no es un extra, sino una necesidad, es brindar formación y otros recursos para el cliente. Se debe recordar que hay distintos tipos de inversionistas, y para los principiantes este puede ser un mundo complejo, con una terminología que no les resulta familiar. Aunque no parezca, la formación y los recursos de apoyo los hace sentirse importantes y tomados en cuenta.
Por supuesto, estos recursos y otras informaciones que se transmitan, se deben hacer siempre con un lenguaje asequible para la mayoría, lo más sencillo posible. En el caso de que se necesite introducir términos técnicos o aludir a alguna regulación, es bueno hipervincular a otro recurso donde se explique de qué se trata; pero que no sea algo externo a la página, sino interno.
Incluso, aun cuando el cliente no vaya a quedarse con la organización, se le debe dar toda la información que solicite. La falta de información afecta la credibilidad y por consiguiente la confianza. Además, el hecho de que un cliente elija otro bróker, no significa que no pueda volver. Esto perfectamente puede ocurrir, y más si se llevó una buena impresión.
Por último, pero no menos importante, hay que abstenerse de distorsionar, tergiversar o inventar información o hacer ofertas engañosas. Por ejemplo, decir que se tiene una regulación con la que no se cuenta o decir que no se cobran comisiones y luego sí cobrarlas. El cliente podría averiguar la información por otra vía. Y la confianza se va a perder, para siempre.
Estos requisitos que todo bróker debe tener para transmitir confianza a nuevos clientes no son algo exclusivo del trading. Y es que, sea cual sea la actividad a la que nos dediquemos, generar confianza es fundamental para ganar nuevos clientes y luego fidelizarlos.
No hay que olvidar que se trata de personas que van a depositar su dinero y siempre van a querer sentirse seguros. Así que no hay que escatimar en gastos ni recursos. Ninguna demostración de confianza va a estar de más.
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